MIME-Version: 1.0 Content-Type: multipart/related; boundary="----=_NextPart_01D34DB0.0F123270" Данный документ является веб-страницей в одном файле, также называемой файлом веб-архива. Если вы видите это сообщение, значит, данный обозреватель или редактор не поддерживает файлы веб-архива. Загрузите обозреватель, поддерживающий веб-архивы, например Windows® Internet Explorer®. ------=_NextPart_01D34DB0.0F123270 Content-Location: file:///C:/C22D67B0/file5568.htm Content-Transfer-Encoding: quoted-printable Content-Type: text/html; charset="windows-1251"
 
 
 
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. =
от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, пол=
ученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп.,=
 вступ. в силу с 28.06.2017)
12 июля 2017 г. 12:31
 
РОССИЙСКАЯ =
ФЕДЕРАЦИЯ
 
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
 
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
 
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
 
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
 
Принят
 
Государственной Думой
 
13 июля 2001 года
 
Одобрен
 
Советом Федерации
 
20 июля 2001 года
 
Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
 
Статья 1. Цели настоящего Федерального закона
 
Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных =
интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизм=
а противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным пу=
тем, и финансированию терроризма.
 
Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона
<= pre style=3D'text-align:justify'> 
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российс=
кой Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осущ=
ествляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных=
 структур без образования юридического лица, государственных органов, осуще=
ствляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операц=
ий с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выяв=
ления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, п=
олученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношения=
 юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с у=
становлением бенефициарных владельцев юридических лиц.
 
Действие настоящего Федерального закона распространяется на фили=
алы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуще=
ствляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенны=
е за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательс=
тву государства их места нахождения.
 
В соответствии с международными договорами Российской Федерации =
действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юр=
идических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или ины=
м имуществом вне пределов Российской Федерации.
 
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном=
 законе
 
Для целей настоящего Федерального закона используются следующие =
основные понятия:
 
доходы, полученные преступным путем, - денежные средства или ино=
е имущество, полученные в результате совершения преступления;
 
легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - =
придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными=
 средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения престу=
пления;
 
финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо=
 оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для фин=
ансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступл=
ений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206,=
 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской=
 Федерации, либо для финансирования или иного материального обеспечения лиц=
а в целях совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо для =
обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования ил=
и преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемы=
х для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;
 
операции с денежными средствами или иным имуществом - действия ф=
изических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом неза=
висимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, и=
зменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;<=
/pre>
 
уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, =
принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, получе=
нных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с настоящ=
им Федеральным законом;
 
обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным =
органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуще=
ством на основании информации, представляемой ему организациями, осуществля=
ющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с =
законодательством Российской Федерации;
 
внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих о=
перации с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, =
подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и=
ли иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученн=
ых преступным путем, и финансированием терроризма;
 
организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых орга=
низациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имущест=
вом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение спе=
циальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего ко=
нтроля;
 
осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, о=
существляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил =
внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по иде=
нтификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документал=
ьному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченны=
й орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадр=
ов;
 
клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура =
без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации,=
 осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
<= pre style=3D'text-align:justify'> 
выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, =
в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии=
 и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствам=
и и иным имуществом;
 
бенефициарный владелец - в целях настоящего Федеральн=
ого закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (че=
рез третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в =
капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролироват=
ь действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица с=
читается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать,=
 что бенефициарным владельцем является иное физическое лиц=
о;
 
идентификация - совокупность мероприятий по установлению определ=
енных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях,=
 выгодоприобретателях, бенефициар=
ных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с испол=
ьзованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий=
;
 
фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление све=
дений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях ре=
ализации настоящего Федерального закона;
 
блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бе=
здокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осущест=
вляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физичес=
ким и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами=
 или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, вкл=
юченным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеютс=
я сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,=
 либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достато=
чные основания подозревать их причастность к террористической деятельности =
(в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для вклю=
чения в указанный перечень;
 
блокирование (замораживание) имущества - адресованный собственни=
ку или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежны=
ми средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам за=
прет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физи=
ческому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношен=
ии которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельност=
и или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которы=
х имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористичес=
кой деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии о=
снований для включения в указанный перечень;
 
упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также=
 - упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных наст=
оящим Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отнош=
ении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не выте=
кает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостов=
еряющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из сле=
дующих способов:
 
с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образо=
м заверенных копий документов;
 
с использованием информации из информационных систем органов гос=
ударственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального ф=
онда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информа=
ционной системы, определенной Правительством Российской Федерации;
 
с использованием единой системы идентификации и аутентификации п=
ри использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или просто=
й электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной=
 подписи личность физического лица установлена при личном приеме;
 
иностранная структура без образования юридического лица - органи=
зационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного =
государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фо=
нд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных=
 инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со с=
воим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извле=
чение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей =
или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей.
 
Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
 
Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отм=
ыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
 
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию)=
 доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относят=
ся:
 
организация и осуществление внутреннего контроля;
 
обязательный контроль;
 
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах=
 противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным пут=
ем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о п=
ринятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного им=
ущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения кл=
иента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского с=
чета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, пре=
дусмотренным настоящим Федеральным законом;
 
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
 
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средс=
твами или иным имуществом
 
В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществл=
яющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
=
 
кредитные организации;
 
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
 
страховые организации (за исключением страховых медицинских орга=
низаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного ме=
дицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании;
 
организации федеральной почтовой связи;
 
ломбарды;
 
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных ме=
таллов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,=
 за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих=
 драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицин=
ских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов,=
 оборудования и изделий производственно-технического назначения;
 
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а т=
акже организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные=
 основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
 
управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционны=
х фондов и негосударственных пенсионных фондов;
 
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении=
 сделок купли-продажи недвижимого имущества;
 
операторы по приему платежей;
 
коммерческие организации, заключающие договоры финансирования по=
д уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
 
кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйс=
твенные кредитные потребительские кооперативы;
 
микрофинансовые организации;
 
общества =
взаимного страхования;
 
негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществ=
ление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
 
операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги п=
одвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существ=
енное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самост=
оятельно оказывать услуги связи по передаче данных.
 
Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом н=
а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имущ=
еством, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся стр=
аховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, =
куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий =
из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих=
 посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого и=
мущества.
 
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, п=
одлежащие обязательному контролю
 
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит =
обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или п=
ревышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной=
 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция отн=
осится к одному из следующих видов операций:
 
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
 
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежны=
х средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером ег=
о хозяйственной деятельности;
 
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом=
;
 
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
 
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявит=
еля, выданному нерезидентом;
 
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства=
;
 
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал органи=
зации денежных средств в наличной форме;
 
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставлен=
ие или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, есл=
и хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее=
 соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в госуда=
рстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы р=
азработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указан=
ные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном =
в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государст=
в (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Росси=
йской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансов=
ых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
 
3) операции по банковским счетам (вкладам):
 
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением =
документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
 
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в =
него денежных средств в наличной форме;
 
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на=
 анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счет=
а (вклада), открытого на анонимного владельца;
 
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежны=
х средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого=
 не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных=
 средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юр=
идического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не про=
изводились с момента его открытия;
 
4) иные сделки с движимым имуществом:
 
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных из=
делий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
 
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от =
него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного ст=
рахования и пенсионного обеспечения;
 
получение или предоставление имущества по договору финансовой ар=
енды (лизинга);
 
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
 
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней,=
 ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
 
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, то=
тализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в =
электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного =
от участия в указанных играх;
 
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными ор=
ганизациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическ=
им лицам, а также получение такого займа.
 
1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения кото=
рой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, под=
лежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна=
 или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, экв=
ивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
 
1.2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных =
средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и =
иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно=
 по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организ=
ацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается д=
анная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иност=
ранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.
 
1.3. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), по=
крытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (=
вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, име=
ющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопас=
ности Российской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или =
косвенным контролем, указанных в статье 1 Федерального закона "Об откр=
ытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского в=
клада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными о=
бществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комп=
лекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные=
 законодательные акты Российской Федерации", подлежит обязательному ко=
нтролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превыш=
ает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентно=
й 50 миллионам рублей, или превышает ее.
 
Кредитные организации и некредитные финансовые организации, указанные в стать=
е 5 настоящего Федерального закона, уведомляют уполномоченный орган о каждо=
м открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных=
) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, догово=
ров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретени=
и и об отчуждении ценных бумаг обществами, указанными в абзаце первом насто=
ящего пункта, в порядке, установленном Банком России по согласованию с упол=
номоченным органом.
 
Уполномоченный орган вправе запрашивать и получать в порядке, ус=
тановленном Правительством Российской Федерации, от обществ, указанных в аб=
заце первом настоящего пункта, информацию о совершаемых данными обществами =
операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, об их харак=
тере и целях.
 
1.4. Операции по зачислению денежных средств на отдельные счета,=
 открытые в уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции п=
о государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках=
 продукции по государственному оборонному заказу, для осуществления расчето=
в по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законо=
м от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе=
", с любых иных счетов, операции по списанию денежных средств с указан=
ных отдельных счетов на любые иные счета, операции по первому зачислению де=
нежных средств на указанные отдельные счета с иных отдельных счетов подлежа=
т обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующа=
я операция, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранн=
ой валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.
 
Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств н=
а отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отде=
льных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на ин=
ые отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую =
совершается соответствующая операция, равна или превышает 50 миллионов рубл=
ей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей=
, или превышает ее.
 
Кредитные организации, уполномоченные в соответствии с Федеральн=
ым законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ "О государственном оборонн=
ом заказе" на осуществление банковского сопровождения государственных =
контрактов по государственному оборонному заказу и всех заключенных в целях=
 его исполнения контрактов, уведомляют уполномоченный орган о каждом открыт=
ии, закрытии отдельных счетов, указанных в абзаце первом настоящего пункта,=
 и изменении их реквизитов в порядке, установленном Банком России по соглас=
ованию с уполномоченным органом.
 
2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит =
обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является орга=
низация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в устан=
овленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об=
 их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридиче=
ское лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем=
 таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действую=
щее от имени или по указанию таких организации или лица.
 
Порядок определения и доведения до сведения организаций, осущест=
вляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких =
организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. При =
этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, под=
лежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного орган=
а и опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правит=
ельством Российской Федерации.
 
2.1. Основаниями для включения организации или физического лица =
в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведен=
ия об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являютс=
я:
 
1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации =
о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастность=
ю к экстремистской деятельности или терроризму;
 
2) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации=
 о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, пре=
дусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211=
, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 =
Уголовного кодекса Российской Федерации;
 
2.1) вступившее в законную силу постановление о назначении админ=
истративного наказания за совершение административного правонарушения, пред=
усмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административн=
ых правонарушениях;
 
3) решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчинен=
ного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области =
государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) =
о приостановлении деятельности организации в связи с их обращением в суд с =
заявлением о привлечении организации к ответственности за экстремистскую де=
ятельность;
 
4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совер=
шении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, =
205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 28=
0.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Феде=
рации;
 
5) постановление следователя о привлечении лица в качестве обвин=
яемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьям=
и 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278=
, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Р=
оссийской Федерации;
 
6) составляемые международными организациями, осуществляющими бо=
рьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российско=
й Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористиче=
скими организациями или террористами;
 
7) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с междунар=
одными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры ил=
и решения судов и решения иных компетентных органов иностранных государств =
в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую=
 деятельность.
 
2.2. Основаниями для исключения организации или физического лица=
 из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведе=
ния об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являют=
ся:
 
1) отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Фе=
дерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее прич=
астностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение произв=
одства по делу;
 
2) отмена вступившего в законную силу приговора суда Российской =
Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступл=
ений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206,=
 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 3=
60 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, и прекращение производств=
а по уголовному делу в отношении данного лица по основаниям, дающим право н=
а реабилитацию;
 
2.1) отмена вступившего в законную силу постановления о назначен=
ии административного наказания за совершение административного правонарушен=
ия, предусмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об админи=
стративных правонарушениях, либо изменение указанного постановления, предус=
матривающее исключение административной ответственности за данное администр=
ативное правонарушение;
 
3) отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации, п=
одчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в о=
бласти государственной регистрации (его соответствующего территориального о=
ргана) о приостановлении деятельности организации в связи с привлечением к =
ответственности за экстремистскую деятельность;
 
4) прекращение уголовного дела или уголовного преследования в от=
ношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении хотя бы одного из=
 преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 20=
5.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2,=
 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации;
 
5) исключение организации или физического лица из составляемых м=
еждународными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или упол=
номоченными ими органами и признанных Российской Федерацией перечней органи=
заций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или тер=
рористами;
 
6) отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с м=
еждународными договорами Российской Федерации и федеральными законами приго=
воров или решений судов и решений иных компетентных органов иностранных гос=
ударств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террорис=
тическую деятельность;
 
7) наличие документально подтвержденных данных о смерти лица, вк=
люченного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имею=
тся сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризм=
у;
 
8) наличие документально подтвержденных данных о погашении или с=
нятии судимости с лица, осужденного за совершение хотя бы одного из преступ=
лений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206=
, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, =
360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации;
 
9) наличие документально подтвержденных данных об истечении срок=
а, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказан=
ию за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей=
 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.<=
/pre>
 
2.3. Организации и физические лица, ошибочно включенные в перече=
нь организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их=
 причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо подлежащие=
 исключению из указанного перечня в соответствии с пунктом 2.2 настоящей ст=
атьи, но не исключенные из указанного перечня, обращаются в уполномоченный =
орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из указанного=
 перечня. Уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней, следующих за =
днем получения заявления, рассматривает его и принимает одно из следующих м=
отивированных решений:
 
об исключении организации или физического лица из указанного пер=
ечня;
 
об отказе в удовлетворении заявления.
 
Уполномоченный орган информирует заявителя о принятом решении. Р=
ешение уполномоченного органа может быть обжаловано заявителем в судебном п=
орядке.
 
2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физиче=
ских лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстрем=
истской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунк=
тами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнед=
еятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов е=
го семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:
 
1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имущест=
вом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, н=
е превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указа=
нного члена семьи;
 
2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имущест=
вом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, и=
ной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федера=
ции, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обяз=
ательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;<=
/pre>
 
3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 нас=
тоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуще=
ством, направленные на получение и расходование заработной платы в размере,=
 превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на о=
существление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в=
 указанный перечень.
 
3. В случае, если операция с денежными средствами или иным имуще=
ством осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях оп=
ределяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, д=
ействующему на дату совершения такой операции.
 
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имущест=
вом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уп=
олномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными сред=
ствами или иным имуществом.
 
Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информаци=
и о своих бенефициарных владельцах
 
1. Юридическое лицо обязано располагать информ=
ацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и д=
оступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении сво=
их бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных аб=
зацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.<=
/pre>
 
2. Предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи обязанность не рас=
пространяется на лиц, указанных в абзацах втором - пятом подпункта 2 пункта=
 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.
 
3. Юридическое лицо обязано:
 
1) регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию =
о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать =
полученную информацию;
 
2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по устано=
влению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных аб=
зацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, =
не менее пяти лет со дня получения такой информации.
 
4. Юридическое лицо вправе запрашивать у физических и юридически=
х лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица ил=
и иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления=
 своих бенефициарных владельцев.
 
5. Физические и юридические лица, являющиеся у=
чредителями или участниками юридического лица или иным образом контролирующ=
ие его, обязаны представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них инфо=
рмацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев. Передача такой информации в=
 соответствии с положениями настоящей статьи не является нарушением законод=
ательства Российской Федерации о персональных данных.
 
6. Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально=
 подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по уст=
ановлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных аб=
зацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, =
по запросу уполномоченного органа или налоговых органов. Порядок и сроки пр=
едставления информации о бенефициарных владельцах юридического лица и о принят=
ых мерах по установлению в отношении таких бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных аб=
зацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, =
определяются Правительством Российской Федерации.
 
7. Информация о бенефициарных владельцах юридического лица раскрывает=
ся в его отчетности в случаях и порядке, которые предусмотрены законодатель=
ством Российской Федерации.
 
8. Для целей настоящей статьи под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, =
которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (им=
еет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом =
либо имеет возможность контролировать его действия.
 
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операц=
ии с денежными средствами или иным имуществом
 
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и=
ли иным имуществом, обязаны:
 
1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представи=
теля клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установле=
нных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив след=
ующие сведения:
 
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (есл=
и иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату р=
ождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной=
 карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица б=
ез гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес мес=
та жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер н=
алогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1=
.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не в=
ытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удост=
оверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указа=
нные сведения;
 
в отношении юридических лиц - наименование, организационно-право=
вую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной ор=
ганизации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законод=
ательством Российской Федерации, также основной государственный регистрацио=
нный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированн=
ых в соответствии с законодательством иностранного государства, также регис=
трационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории=
 государства, в котором оно зарегистрировано;
 
в отношении иностранной структуры без образования юридического л=
ица - наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенн=
ый иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (н=
а территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации),=
 код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридическог=
о лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качест=
ве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности,=
 а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридичес=
кого лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, нах=
одящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии=
) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и =
доверительного собственника (управляющего);
 
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том ч=
исле иностранных структур без образования юридического лица, получать инфор=
мацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений =
с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и ины=
м имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сло=
жившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной =
деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также в=
праве принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры=
 по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного иму=
щества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степе=
ни (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмыва=
ния) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
 
2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельст=
вах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по уст=
ановлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего =
пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за и=
сключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответстви=
и с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиен=
тов, являющихся:
 
органами государственной власти, иными государственными органами=
, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении=
, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или=
 организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерац=
ии либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в =
капитале;
 
международными организациями, иностранными государствами или адм=
инистративно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими=
 самостоятельной правоспособностью;
 
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, кот=
орые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Фе=
дерации о ценных бумагах;
 
иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процеду=
ру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком =
России;
 
иностранными структурами без образования юридического лица, орга=
низационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполн=
ительного органа.
 
В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Ф=
едеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефиц=
иарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличн=
ый исполнительный орган клиента;
 
3) обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициа=
рных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения =
сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение=
 семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.
 
Негосударственный пенсионный фонд обновляет информацию о клиента=
х, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициа=
рных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникнов=
ения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в те=
чение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;
 
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орг=
ан не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сле=
дующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными =
средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:
 
вид операции и основания ее совершения;
 
дату совершения операции с денежными средствами или иным имущест=
вом, а также сумму, на которую она совершена;
 
сведения, необходимые для идентификации физического лица, соверш=
ающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта=
 или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карт=
ы, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гр=
ажданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификацион=
ный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства и=
ли места пребывания;
 
наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государ=
ственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес м=
естонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средств=
ами или иным имуществом;
 
сведения, необходимые для идентификации физического или юридичес=
кого лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежным=
и средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, под=
тверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на преб=
ывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоп=
лательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения со=
ответственно физического или юридического лица;
 
сведения, необходимые для идентификации представителя физическог=
о или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного =
управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имущест=
вом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, =
основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на =
то государственного органа или органа местного самоуправления, данные мигра=
ционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или=
 лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, ид=
ентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жите=
льства или местонахождения соответственно представителя физического или юри=
дического лица;
 
сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с=
 денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том =
числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностран=
ного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Росси=
йской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии=
), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его предст=
авителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операц=
ии;
 
5) предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся=
 у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным иму=
ществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и =
порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правит=
ельством Российской Федерации, а кредитные организации также предоставлять =
информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке,=
 установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уп=
олномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом запросов о=
пределяется Правительством Российской Федерации.
 
Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информаци=
ю по операциям, совершенным до вступления в силу настоящего Федерального за=
кона, за исключением документов и информации, которые представляются на осн=
овании соответствующего международного договора Российской Федерации;
=
 
6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средс=
тв или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 с=
татьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одно=
го рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте упол=
номоченного органа информации о включении организации или физического лица =
в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведен=
ия об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со=
 дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа=
 решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств =
или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отно=
шении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к т=
еррористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при =
отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно пр=
оинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленно=
м Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, професс=
иональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключен=
ием страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключит=
ельно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, =
управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и =
негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов=
, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, =
микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхо=
вания, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установлен=
ном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченны=
м органом;
 
7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди сво=
их клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либ=
о должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств =
или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоч=
енный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а=
 для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг,=
 страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, о=
существляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского=
 страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фонд=
ов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кре=
дитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных креди=
тных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхо=
вания, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установлен=
ном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченны=
м органом.
 
1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя кли=
ента, выгодоприобретателя и бенефициар=
ного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осущес=
твляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по =
приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сум=
ма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентну=
ю 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осу=
ществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают =
подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмыван=
ия) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
 
1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или =
продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей =
либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей=
, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициар=
ного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работни=
ков организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным им=
уществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях =
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансиро=
вания терроризма.
 
1.3. Утратил силу. - Федеральный закон от 03.06.2009 N 121-ФЗ.
 
1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя кли=
ента, выгодоприобретателя и бенефициар=
ного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физическо=
го лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том чис=
ле с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств б=
ез открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в =
пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реа=
лизуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования резул=
ьтатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу=
 органов государственной власти и органов местного самоуправления, учрежден=
ий, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в ра=
мках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Фед=
ерации, а также при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной ор=
ганизации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных =
средств, если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму =
в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случаев, =
если получателем переводимых денежных средств является физическое лицо, нек=
оммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций,=
 зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недв=
ижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных спец=
иализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созда=
нных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодекс=
ом Российской Федерации) либо организация, созданная за пределами территори=
и Российской Федерации, а также если у работников кредитной организации, ба=
нковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осу=
ществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным =
путем, или финансирования терроризма. При осуществлении кредитными организа=
циями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода де=
нежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных дене=
жных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в перечень =
товаров (работ, услуг), определенный Правительством Российской Федерации, в=
 оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц,=
 идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы пе=
ревода.
 
1.4-1. Идентификация выгодоприобретателей не проводится, если кл=
иентом является орган государственной власти Российской Федерации, орган го=
сударственной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоупра=
вления или орган государственной власти иностранного государства.
 
1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоце=
нных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, =
либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при и=
спользовании персонифицированного электронного средства платежа для соверше=
ния покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и др=
агоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо су=
мму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиен=
та - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициар=
ного владельца не проводится (за исключением случая, если у работник=
ов организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным иму=
ществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях л=
егализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансиров=
ания терроризма).
 
1.5. Кредитная организация вправе поручать на основании договора=
, в том числе многостороннего (включая правила платежной системы), другой к=
редитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому п=
латежному агенту, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать =
услуги подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющему центру, аккредитова=
нному в порядке, установленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года N =
63-ФЗ "Об электронной подписи", проведение идентификации или упро=
щенной идентификации клиента - физического лица в целях осуществления перев=
ода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронны=
х денежных средств, а также предоставления указанному клиенту - физическому=
 лицу электронного средства платежа.
 
1.5-1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющи=
е компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударс=
твенных пенсионных фондов вправе на основании договора поручать кредитной о=
рганизации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - =
физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициар=
ного владельца.
 
1.5-2. Кредитная организация, микрофинансовая компания вправе поручать на основании=
 договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной иде=
нтификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя =
клиента, выгодоприобретателя и бенефициар=
ного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потр=
ебительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу п=
осредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о н=
ациональной платежной системе.
 
1.5-3. Требования к кредитным организациям, которым может быть п=
оручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответстви=
и с пунктом 1.5-2 настоящей статьи, устанавливаются Банком России по соглас=
ованию с уполномоченным органом. Банк России по согласованию с уполномоченн=
ым органом устанавливает требования к микрофинансовым компаниям, которые в соответствии с п=
унктом 1.5-2 настоящей статьи могут поручать кредитным организациям проведе=
ние идентификации или упрощенной идентификации.
 
1.6. В случае, указанном в пунктах 1.5 - 1.5-2 настоящей статьи,=
 организация, поручившая проведение идентификации или упрощенной идентифика=
ции, несет ответственность за соблюдение требований по идентификации или уп=
рощенной идентификации, установленных настоящим Федеральным законом и приня=
тыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами.
 
1.7. Кредитные организации, организации федеральной почтовой свя=
зи, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижно=
й радиотелефонной связи, удостоверяющий центр, аккредитованный в порядке, у=
становленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об эле=
ктронной подписи", которым поручено проведение идентификации или упрощ=
енной идентификации, несут ответственность за несоблюдение установленных тр=
ебований по идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с нас=
тоящим Федеральным законом и иными федеральными законами. Банковские платеж=
ные агенты несут ответственность за несоблюдение установленных требований п=
о идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с договором, за=
ключенным с кредитной организацией.
 
1.8. В случае несоблюдения установленных требований по идентифик=
ации или упрощенной идентификации лицо, которому в соответствии с пунктами =
1.5 - 1.5-2 настоящей статьи было поручено проведение идентификации или упр=
ощенной идентификации, несет ответственность в соответствии с договором, за=
ключенным с кредитной организацией, микрофинансовой компанией, профессиональным участнико=
м рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого =
инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, включая взыск=
ание неустойки (штрафа, пеней). Несоблюдение установленных требований по ид=
ентификации или упрощенной идентификации также может являться основанием дл=
я одностороннего отказа от исполнения договора кредитной организацией, микрофинансовой компанией, профессиональным участнико=
м рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого =
инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда с лицом, котор=
ому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.
 
1.9. Лица, которым поручено проведение идентификации или упрощен=
ной идентификации в соответствии с пунктами 1.5 - 1.5-2 настоящей статьи, д=
олжны передавать кредитной организации, микрофинансовой компании, профессиональному участнику=
 рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого ин=
вестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда в полном объеме =
сведения, полученные при проведении идентификации или упрощенной идентифика=
ции, в порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее т=
рех рабочих дней со дня получения лицом, которое проводило идентификацию, т=
аких сведений.
 
1.10. Кредитная организация, микрофинансовая компания, профессиональный участник р=
ынка ценных бумаг, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инве=
стиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда обязаны сообщать Б=
анку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено=
 проведение идентификации или упрощенной идентификации.
 
1.11. Упрощенная идентификация клиента - физического лица может =
быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению кли=
ента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электро=
нных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лиц=
у электронного средства платежа, при осуществлении операции по покупке или =
продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей=
 либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рубл=
ей, при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особе=
нностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи, при заключении дого=
воров с негосударственными пенсионными фондами, при заключении договора о б=
рокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами=
, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инве=
стиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно=
 в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации=
.
 
Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится т=
олько при одновременном наличии следующих условий:
 
операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со ст=
атьей 6 настоящего Федерального закона и в отношении клиента - физического =
лица отсутствуют полученные в установленном в соответствии с настоящим Феде=
ральным законом порядке сведения о его причастности к экстремистской деятел=
ьности или терроризму;
 
у работников организации, осуществляющей операции с денежными ср=
едствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиен=
та - физического лица является совершение операций в целях легализации (отм=
ывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма=
;
 
операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетел=
ьствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной зак=
онной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что=
 целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контро=
ля, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
 
В случае возникновения сомнений в достоверности сведений, предст=
авленных клиентом - физическим лицом в рамках проведения упрощенной идентиф=
икации, а равно в случае возникновения подозрений в том, что операция осуще=
ствляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным пу=
тем, или финансирования терроризма, организация, осуществляющая операции с =
денежными средствами или иным имуществом, обязана провести идентификацию ук=
азанного клиента в порядке, определенном пунктом 1 настоящей статьи.
<= pre style=3D'text-align:justify'> 
1.12. Упрощенная идентификация клиента - физического лица провод=
ится одним из следующих способов:
 
1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом=
 оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документ=
ов;
 
2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной=
 организации, негосударственному пенсионному фонду, профессиональному участ=
нику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевог=
о инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда, в том чис=
ле в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества =
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера =
документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лице=
вого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсио=
нного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоп=
лательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования за=
страхованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица,=
 пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;
 
3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизац=
ии в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усилен=
ной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи п=
ри условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физич=
еского лица установлена при личном приеме, с указанием следующих сведений о=
 себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национ=
ального обычая), страхового номера индивидуального лицевого счета застрахов=
анного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российск=
ой Федерации.
 
1.12-1. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи применяют=
ся в отношении договора потребительского кредита (займа), сумма которого не=
 превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 =
000 рублей, предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевод=
а денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платеж=
ной системе в пользу клиента - физического лица.
 
1.13. В случае получения, в том числе с использованием единой си=
стемы межведомственного электронного взаимодействия, из информационных сист=
ем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, =
Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государст=
венной информационной системы, определенной Правительством Российской Федер=
ации, подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1.1=
2 настоящей статьи, со сведениями в указанных информационных системах, а та=
кже при подтверждении клиентом - физическим лицом получения на указанный им=
 абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающ=
ей прохождение упрощенной идентификации (включая возможность использования =
электронного средства платежа), клиент - физическое лицо считается прошедши=
м процедуру упрощенной идентификации в целях осуществления перевода денежны=
х средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных =
средств, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу элект=
ронного средства платежа, предоставления клиенту потребительского кредита (=
займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи=
, заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, заключения дог=
овора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора, д=
оговора о брокерском обслуживании, а также для приобретения инвестиционных =
паев паевых инвестиционных фондов.
 
1.14. Кредитные организации, профессиональные участники рынка це=
нных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционн=
ых фондов и негосударственных пенсионных фондов вправе не проводить идентиф=
икацию выгодоприобретателя, если клиент является:
 
кредитной организацией;
 
профессиональным участником рынка ценных бумаг;
 
управляющей компанией инвестиционного фонда или негосударственно=
го пенсионного фонда.
 
Настоящий пункт не применяется в случае, если у кредитной органи=
зации или профессионального участника рынка ценных бумаг либо у управляющей=
 компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударс=
твенного пенсионного фонда в отношении клиента, указанного в настоящем пунк=
те, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом это=
го клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмы=
ванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризм=
а.
 
2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и=
ли иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) =
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабаты=
вать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, о=
тветственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать и=
ные внутренние организационные меры в указанных целях.
 
Абзац утратил силу. - Федеральный закон от 08.11.2011 N 308-ФЗ.<=
/pre>
 
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или =
иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны до=
кументально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указ=
анных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.
 
Основаниями документального фиксирования информации являются:
 
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного =
экономического смысла или очевидной законной цели;
 
несоответствие сделки целям деятельности организации, установлен=
ным учредительными документами этой организации;
 
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характе=
р которых дает основание полагать, что целью их осуществления является укло=
нение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федерал=
ьным законом;
 
совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполн=
омоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, пр=
едусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;
 
отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которо=
й у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осу=
ществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным =
путем, или финансирования терроризма;
 
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуще=
ствляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным пу=
тем, или финансирования терроризма.
 
Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований=
, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организ=
аций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций=
 (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельн=
ость исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страхов=
ых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестицион=
ных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских=
 кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских к=
ооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхо=
вания, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов - Центральным банком =
Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждают=
ся руководителем организации.
 
Квалификационные требования к специальным должностным лицам, отв=
етственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования к =
подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиент=
а (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как предст=
авителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициа=
рных владельцев определяются в соответствии с порядком, устанавливае=
мым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций, професс=
иональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключен=
ием страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключит=
ельно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, =
управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и =
негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов=
, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, =
микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхо=
вания, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов Центральным банком Ро=
ссийской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Квалификационн=
ые требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничени=
я по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной=
 ответственности за неисполнение требований законодательства о противодейст=
вии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финанси=
рованию терроризма, не предусматривающей дисквалификации таких лиц. Требова=
ния к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) рис=
ка совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, по=
лученных преступным путем, или финансирования терроризма.
 
Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию прави=
л внутреннего контроля, не может быть лицо, имеющее неснятую или непогашенн=
ую судимость за преступления в сфере экономики или преступления против госу=
дарственной власти.
 
3. В случае, если у работников организации, осуществляющей опера=
ции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации ука=
занных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают по=
дозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмыв=
ания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, =
эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления т=
аких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких о=
перациях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, пр=
едусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.
 
3.1. Утратил силу. - Федеральный закон от 03.06.2009 N 121-ФЗ.
 
4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье,=
 и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не м=
енее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с кл=
иентом.
 
5. Кредитным организациям запрещается:
 
открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то ест=
ь без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим л=
ицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и=
 сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести сче=
та (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
 
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физиче=
ского лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исклю=
чением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
 
устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, =
не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, пост=
оянно действующих органов управления;
 
заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае=
 непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, не=
обходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, устан=
овленных настоящим Федеральным законом.
 
При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кр=
едитной организацией счета (вклада) клиента без личного присутствия открыва=
ющего счет (вклад) физического лица или представителя клиента не применяетс=
я в случае, если данный клиент ранее был идентифицирован этой же кредитной =
организацией при личном присутствии физического лица либо при личном присут=
ствии представителя клиента, а также в случае, предусмотренном абзацем седь=
мым настоящего пункта, и находится на обслуживании в кредитной организации,=
 в которой открывается счет (вклад), а также в отношении его с учетом перио=
дичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется=
 информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации в=
 отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции =
с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с =
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финанси=
рованием терроризма.
 
Кредитная организация вправе открыть банковский счет клиенту - ю=
ридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской =
Федерации, без личного присутствия его представителя в случае, если такой п=
редставитель, имеющий право без доверенности действовать от имени юридическ=
ого лица и являющийся физическим лицом, был ранее идентифицирован при лично=
м присутствии кредитной организацией, в которой открывается счет, и находит=
ся на обслуживании в данной кредитной организации, а также в отношении его =
с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей стать=
и, обновляется информация.
 
В случае, предусмотренном абзацем седьмым настоящего пункта, для=
 идентификации представителя юридического лица кредитная организация вправе=
 использовать документы и сведения, полученные при идентификации соответств=
ующего клиента - физического лица и обновлении информации о нем.
 
Кредитной организации запрещается открывать банковский счет юрид=
ическому лицу без личного присутствия его представителя в случае наличия у =
кредитной организации подозрений в том, что открытие такого банковского сче=
та осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных прест=
упным путем, или финансирования терроризма, либо в случае, если данное юрид=
ическое лицо и (или) лицо, имеющее право действовать от имени данного юриди=
ческого лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из его бенефициарных владельцев), и (или) его участник (один из его уча=
стников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом и владеющи=
й более 25 процентами в капитале юридического лица, которому открывается ба=
нковский счет, являются:
 
лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отн=
ошении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятель=
ности или терроризму, либо организацией или физическим лицом, в отношении к=
оторых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по =
противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании =
(блокировании) денежных средств или иного имущества;
 
лицом, в отношении которого у кредитной организации имеется инфо=
рмация о применении к нему мер, предусмотренных пунктами 5.2 и (или) 11 нас=
тоящей статьи;
 
лицом, в отношении которого в единый государственный реестр юрид=
ических лиц внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице.
 
5.1. Кредитные организации обязаны предпринимать меры, направлен=
ные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отн=
ошении которых имеется информация, что их счета используются банками, не им=
еющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно=
 действующих органов управления.
 
5.2. Кредитные организации вправе:
 
отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с ф=
изическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юри=
дического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной ор=
ганизации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого до=
говора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов=
, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
 
расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случ=
ае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в вы=
полнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 =
настоящей статьи.
 
5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на кото=
рой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации =
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имущес=
твом, препятствует реализации указанными филиалами, представительствами и д=
очерними организациями настоящего Федерального закона либо его отдельных по=
ложений, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или ин=
ым имуществом, обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорн=
ый орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.=
 
5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента=
, выгодоприобретателя, бенефициарн=
ого владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющ=
ие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать пр=
едставления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, предста=
вителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы,=
 документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального=
 предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федера=
льным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Ро=
ссийской Федерации и нормативными актами Банка России. При проведении идент=
ификации клиента - физического лица организация, осуществляющая операции с =
денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления кл=
иентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуальног=
о лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного с=
трахования.
 
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или =
иным имуществом, вправе использовать представленные клиентом в целях иденти=
фикации и (или) обновления информации сведения в форме электронного докумен=
та, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
 
Для проведения идентификации клиента - юридического лица при отк=
рытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в слу=
чае, установленном абзацем седьмым пункта 5 настоящей статьи, клиент предст=
авляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного ег=
о усиленной квалифицированной электронной подписью.
 
При подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе иден=
тификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарн=
ого владельца, а также обновлении информации о них организации, осущ=
ествляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, используют =
сведения из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателе=
й, единого государственного реестра юридических лиц, государственного реест=
ра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и=
 иных информационных систем органов государственной власти Российской Федер=
ации и государственных внебюджетных фондов, в том числе полученные в форме =
электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронно=
й подписью.
 
5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами=
 или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с=
 денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или ю=
ридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Ф=
едерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах=
, а равно с использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пунк=
та 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.
 
6. Организации, представляющие соответствующую информацию в упол=
номоченный орган, а также руководители и работники организаций, представляю=
щих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информиров=
ать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.
 
7. Порядок представления информации в уполномоченный орган устан=
авливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных орг=
анизаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организ=
аций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деят=
ельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), стр=
аховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвести=
ционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребитель=
ских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительск=
их кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхо=
вания, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов - Центральным банком =
Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
 
8. Представление в уполномоченный орган организациями, осуществл=
яющими операции с денежными средствами или иным имуществом, их руководителя=
ми и работниками сведений и документов в отношении операций и в целях и пор=
ядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нару=
шением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (=
в части информации о почтовых переводах денежных средств).
 
9. Контроль за исполнением физическими и юридическими лицами нас=
тоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления =
информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, за организацией=
 и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надз=
орными органами (в случаях, установленных федеральными законами, учреждения=
ми, подведомственными государственным органам) в соответствии с их компетен=
цией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а т=
акже уполномоченным органом в случае отсутствия указанных надзорных органов=
 или учреждений в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих =
операции с денежными средствами или иным имуществом.
 
В случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдел=
ьных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным и=
муществом, такие организации подлежат постановке на учет в уполномоченном о=
ргане в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.
=
 
10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами =
или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключен=
ием операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физическог=
о или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение кл=
иента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одно=
й из сторон является:
 
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности=
 или под контролем организации или физического лица, в отношении которых пр=
именены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного иму=
щества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физиче=
ское или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких орган=
изации или лица;
 
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами =
или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 насто=
ящего Федерального закона.
 
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или =
иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных=
 операциях в уполномоченный орган.
 
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена =
операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответств=
ующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 н=
астоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоя=
щего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществ=
ом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российс=
кой Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой о=
перации.
 
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами =
или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о со=
вершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, =
поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структур=
ы без образования юридического лица, по которой не представлены документы, =
необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоя=
щего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации пр=
авил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) д=
оходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работник=
ов организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным иму=
ществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации=
 (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терро=
ризма.
 
12. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящ=
ей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоя=
щей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой отв=
етственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами ил=
и иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
 
13. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами =
или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в упо=
лномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций п=
о основаниям, указанным в пункте 11 настоящей статьи, в срок не позднее раб=
очего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения опер=
ации, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а креди=
тные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые =
организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющ=
их деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страховани=
я), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых и=
нвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потре=
бительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребит=
ельские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страх=
ования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды - в порядке, установле=
нном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченн=
ым органом.
 
13.1. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и =
представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от зак=
лючения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе к=
редитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 настоящей статьи=
, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных д=
ействий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации п=
о согласованию с уполномоченным органом.
 
13.2. Уполномоченный орган направляет информацию, представленную=
 организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным им=
уществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 настоящей статьи, в Центральн=
ый банк Российской Федерации в порядке, сроки и объеме, установленные уполн=
омоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации=
.
 
13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную о=
т уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи инф=
ормацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынк=
а ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских=
 организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательно=
го медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инве=
стиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсион=
ных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозя=
йственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхо=
вания, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установлен=
ном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченны=
м органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении с=
тепени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отм=
ывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма=
, а также при принятии решений в соответствии с пунктом 5.2 настоящей стать=
и.
 
14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим о=
перации с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую=
 для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального=
 закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (учас=
тниках) и бенефициарных владельцах.
 
Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц
=
 
1. Требования в отношении идентификации клиентов, организации вн=
утреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные подпу=
нктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 настоящего Федерального закона, р=
аспространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимат=
ельскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, =
в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению сво=
его клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:<=
/pre>
 
сделки с недвижимым имуществом;
 
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуще=
ством клиента;
 
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
 
привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечен=
ия их деятельности или управления ими;
 
создание организаций, обеспечение их деятельности или управления=
 ими, а также куплю-продажу организаций.
 
2. При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего пред=
принимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских=
 услуг, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указа=
нные в пункте 1 настоящей статьи, осуществляются или могут быть осуществлен=
ы в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или=
 финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный ор=
ган.
 
Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как самостоя=
тельно, так и через соответственно адвокатскую и нотариальную палаты при на=
личии у этих палат соглашения о взаимодействии с уполномоченным органом.
 
3. Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляю=
щими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухг=
алтерских услуг, информации о сделках или финансовых операциях, указанных в=
 пункте 2 настоящей статьи, устанавливается Правительством Российской Федер=
ации.
 
4. Адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная палата,=
 лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юри=
дических или бухгалтерских услуг, не вправе разглашать факт передачи в упол=
номоченный орган информации, указанной в пункте 2 настоящей статьи.
 
5. Положения пункта 2 настоящей статьи не относятся к сведениям,=
 на которые распространяются требования законодательства Российской Федерац=
ии о соблюдении адвокатской тайны.
 
Статья 7.1-1. Предоставление информации организаторами торговли,=
 клиринговыми организациями и центральными контрагентами
 
1. Лица, оказывающие услуги по проведению организованных торгов =
на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицен=
зии торговой системы (далее - организаторы торговли), обязаны предоставлять=
 уполномоченному органу по его запросу информацию об участниках торгов и их=
 клиентах, а также о поданных ими заявках и заключаемых ими договорах в пор=
ядке и объеме, установленных Банком России по согласованию с уполномоченным=
 органом.
 
2. Лица, имеющие право осуществлять клиринговую деятельность на =
основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности (далее - клири=
нговые организации), центральные контрагенты обязаны предоставлять уполномо=
ченному органу по его запросу информацию об участниках клиринга, а также ин=
формацию о деятельности по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утве=
ржденными клиринговой организацией правилами клиринга в порядке и объеме, у=
становленных Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
<= pre style=3D'text-align:justify'> 
3. При наличии у организатора торговли, клиринговой организации =
или центрального контрагента достаточных оснований полагать, что соответств=
ующие договоры (услуги) заключены (оказываются) или могут заключаться (оказ=
ываться) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным пут=
ем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоче=
нный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполном=
оченным органом.
 
4. Организатор торговли, клиринговая организация и центральный к=
онтрагент не вправе разглашать факт передачи в уполномоченный орган информа=
ции, указанной в пунктах 1 - 3 настоящей статьи.
 
Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организа=
ций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и пер=
еводов денежных средств
 
1. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет плате=
льщика, при осуществлении безналичных расчетов по поручению плательщика на =
всех этапах их проведения обязана обеспечить контроль за наличием, полноту,=
 передачу в составе расчетных документов или иным способом, соответствие св=
едениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации, а также хранение в=
 соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей=
 информации:
 
1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимате=
ле или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Росс=
ийской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если =
иное не вытекает из закона или национального обычая), номера банковского сч=
ета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адр=
еса места жительства (регистрации) или места пребывания;
 
2) о плательщике - юридическом лице: наименования, номера банков=
ского счета, идентификационного номера налогоплательщика или кода иностранн=
ой организации.
 
1.1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет получ=
ателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его по=
льзу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, к=
оторый участвует в осуществлении перевода денежных средств, является иностр=
анным банком, информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном пр=
едпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодател=
ьством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фами=
лию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обыча=
я) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, а информаци=
я о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес=
 места нахождения.
 
2. При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем пор=
учение плательщика, или неполучении иным способом информации, указанной в п=
ункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в которой открыт банковски=
й счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика, за=
 исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
 
3. При осуществлении операций с денежными средствами, в том числ=
е с использованием программно-технических средств, кредитные организации вп=
раве в целях выполнения требований, установленных настоящей статьей, самост=
оятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с исполь=
зованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществле=
нии процедуры идентификации.
 
4. Банк-корреспондент, участвующий в осуществлении безналичных р=
асчетов, обязан обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученн=
ом расчетном документе, и ее хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 н=
астоящего Федерального закона.
 
5. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет получ=
ателя денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления =
поступающих расчетных документов, не содержащих информацию, указанную в пун=
кте 1 настоящей статьи.
 
6. При отсутствии в поступившем расчетном документе информации, =
указанной в пункте 1 настоящей статьи, если у работников кредитной организа=
ции, в которой открыт банковский счет получателя денежных средств, возникаю=
т подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмыв=
ания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, =
такая кредитная организация обязана не позднее рабочего дня, следующего за =
днем признания данной операции подозрительной, направить в уполномоченный о=
рган сведения о данной операции в соответствии с настоящим Федеральным зако=
ном.
 
7. Кредитная организация, обслуживающая плательщика, при осущест=
влении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия =
банковских счетов и организация федеральной почтовой связи при осуществлени=
и почтовых переводов денежных средств на всех этапах их проведения обязаны =
обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных доку=
ментов, почтовых отправлениях или иным способом, соответствие сведениям, им=
еющимся в распоряжении кредитной организации или организации федеральной по=
чтовой связи, а также хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настояще=
го Федерального закона следующей информации:
 
1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимате=
ле или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Росс=
ийской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если =
иное не вытекает из закона или национального обычая), уникального присваива=
емого номера операции (при его наличии), идентификационного номера налогопл=
ательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или =
места пребывания;
 
2) о плательщике - юридическом лице: наименования, уникального п=
рисваиваемого номера (кода, пароля) операции, идентификационного номера нал=
огоплательщика или кода иностранной организации.
 
8. При отсутствии в расчетном или ином документе или почтовом со=
общении, содержащем поручение плательщика, информации, указанной в пункте 7=
 настоящей статьи, или неполучении ее иным способом кредитная организация и=
ли организация федеральной почтовой связи, обслуживающая плательщика, обяза=
на отказать в выполнении поручения плательщика.
 
9. Кредитная организация, участвующая в переводе денежных средст=
в по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, или организац=
ия федеральной почтовой связи, участвующая в почтовом переводе денежных сре=
дств, обязана обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном=
 расчетном документе или почтовом сообщении, и ее хранение в соответствии с=
 пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.
 
10. Кредитная организация, обслуживающая получателя денежных сре=
дств, переведенных в его пользу без открытия банковского счета, или организ=
ация федеральной почтовой связи, обслуживающая получателя почтового перевод=
а денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления пост=
упающих расчетных документов или почтовых отправлений, не содержащих информ=
ацию, указанную в пункте 7 настоящей статьи.
 
11. При отсутствии в поступившем расчетном или ином документе ил=
и почтовом сообщении информации, указанной в пункте 7 настоящей статьи, есл=
и у работников кредитной организации или организации федеральной почтовой с=
вязи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легал=
изации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования=
 терроризма, кредитная организация или организация федеральной почтовой свя=
зи обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем признания такой опер=
ации подозрительной, направить в уполномоченный орган сведения о такой опер=
ации в соответствии с настоящим Федеральным законом.
 
12. Требования настоящей статьи не распространяются на:
 
1) безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией по=
 банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в инос=
транной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
 
2) безналичные расчеты по банковским счетам, открытым в одной кр=
едитной организации;
 
3) безналичные расчеты, осуществляемые с использованием платежны=
х карт;
 
4) безналичные расчеты, осуществляемые между кредитными организа=
циями либо между кредитной организацией и иностранным банком от своего имен=
и и за свой счет;
 
5) переводы денежных средств по поручению физических лиц без отк=
рытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями на сумму, =
не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную=
 15 000 рублей.
 
Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с д=
енежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслу=
живании некоторых категорий лиц
 
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и=
ли иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 насто=
ящего Федерального закона мерам обязаны:
 
1) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельст=
вах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или=
 принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должно=
стных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (зан=
имающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов С=
овета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федерал=
ьной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которы=
х осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Россий=
ской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государ=
ственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией н=
а основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяе=
мые Президентом Российской Федерации;
 
2) принимать на обслуживание иностранных публичных должностных л=
иц только на основании письменного решения руководителя организации, осущес=
твляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, либо его заме=
стителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, осущ=
ествляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которому ру=
ководителем указанной организации либо его заместителем делегированы соотве=
тствующие полномочия;
 
3) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельст=
вах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного=
 имущества иностранных публичных должностных лиц;
 
4) на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении орган=
изации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом,=
 информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должн=
остных лицах;
 
5) уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами =
или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в организа=
ции, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, ин=
остранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственн=
иками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и=
 детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьям=
и и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц в с=
лучае, если они находятся на обслуживании в кредитной организации.
 
2. Требования, установленные пунктом 1 настоящей статьи, не прим=
еняются кредитными организациями при осуществлении операций на сумму, не пр=
евышающую 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 0=
00 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты фи=
зическими лицами, а также при осуществлении операций на сумму, не превышающ=
ую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рубл=
ей, связанных с осуществлением переводов денежных средств по поручению физи=
ческих лиц без открытия банковского счета, за исключением случая, когда у р=
аботников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или и=
ным имуществом, возникают подозрения, что данные операции осуществляются в =
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или фин=
ансирования терроризма.
 
3. В случае, если финансовым операциям клиента - должностного ли=
ца публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего)=
 государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета дир=
екторов Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной госу=
дарственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осущест=
вляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Феде=
рации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной =
корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основан=
ии федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, о=
пределяемый Президентом Российской Федерации, организацией, осуществляющей =
операции с денежными средствами или иным имуществом, присвоена высокая степ=
ень (уровень) риска совершения таких операций в целях легализации (отмывани=
я) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, к ф=
инансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные по=
дпунктами 2 - 5 пункта 1 настоящей статьи.
 
4. Принадлежность лица к категории иностранных публичных должнос=
тных лиц или должностных лиц публичных международных организаций определяет=
ся в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы =
с отмыванием денег (ФАТФ).
 
Статья 7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию т=
ерроризма
 
1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность ор=
ганизации или физического лица к террористической деятельности (в том числе=
 к финансированию терроризма), если при этом отсутствуют предусмотренные пу=
нктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения т=
аких организации или физического лица в перечень организаций и физических л=
иц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистско=
й деятельности или терроризму, в том числе при наличии поступившего в уполн=
омоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения =
о возможной причастности организации или физического лица к террористическо=
й деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным =
координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансир=
ованию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании=
) денежных средств или иного имущества указанных организации или физическог=
о лица.
 
Достаточность оснований подозревать причастность организации или=
 физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансиров=
анию терроризма) определяется межведомственным координационным органом, осу=
ществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.
 
Положение о межведомственном координационном органе, осуществляю=
щем функции по противодействию финансированию терроризма, и его персональны=
й состав утверждаются Президентом Российской Федерации.
 
2. В случае принятия межведомственным координационным органом, о=
существляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения=
 о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества органи=
зации или физического лица, указанных в пункте 1 настоящей статьи, уполномо=
ченный орган незамедлительно размещает указанное решение в сети Интернет на=
 своем официальном сайте в целях обеспечения принятия организациями, осущес=
твляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, предусм=
отренных подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.
 
3. Решение межведомственного координационного органа, осуществля=
ющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании=
 (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физиче=
ского лица, указанных в пункте 1 настоящей статьи, может быть обжаловано да=
нными организацией или физическим лицом в судебном порядке.
 
4. В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отн=
ошении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных=
 средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов ег=
о семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным коо=
рдинационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансирова=
нию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гу=
манитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указан=
ного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных с=
редств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.
 
5. Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией=
 или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании =
(блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правов=
ых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера о=
тношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокир=
ования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гра=
жданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании=
 (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущ=
ественного ущерба.
 
В случае удовлетворения судом указанного иска взысканная сумма и=
 судебные расходы возмещаются за счет замороженных (блокированных) денежных=
 средств или иного имущества, принадлежащих ответчику.
 
Глава III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХО=
ДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ Т=
ЕРРОРИЗМА
 
Статья 8. Уполномоченный орган
 
Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федера=
ции, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и =
полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов=
, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются =
в соответствии с настоящим Федеральным законом.
 
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что =
операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных пр=
еступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган напр=
авляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные или нало=
говые органы в соответствии с их компетенцией.
 
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении опер=
аций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 10 стат=
ьи 7 настоящего Федерального закона, на срок до 30 суток в случае, если инф=
ормация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Феде=
рального закона, по результатам предварительной проверки признана им обосно=
ванной.
 
По решению суда на основании заявления уполномоченного органа оп=
ерации по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными =
средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых име=
ются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным зако=
ном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или т=
ерроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственн=
ости или под контролем таких организации или лица, либо физических или юрид=
ических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лиц=
а, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодател=
ьством Российской Федерации.
 
Работники уполномоченного органа при исполнении настоящего Федер=
ального закона обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, свя=
занных с деятельностью уполномоченного органа, составляющих служебную, банк=
овскую, налоговую, коммерческую тайну или тайну связи, и несут установленну=
ю законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение эти=
х сведений.
 
Вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными дей=
ствиями уполномоченного органа или его работниками в связи с выполнением уп=
олномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств фед=
ерального бюджета в соответствии с законодательством Российской Федерации.<=
/pre>
 
Статья 8.1. Предоставление уполномоченным органом информации в ц=
елях противодействия коррупции
 
Уполномоченный орган обязан в целях противодействия коррупции пр=
едоставлять руководителям (должностным лицам) федеральных государственных о=
рганов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, выс=
шим должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших =
исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федераци=
и) и Председателю Центрального банка Российской Федерации по их запросам, н=
аправленным в порядке, установленном Президентом Российской Федерации, имею=
щуюся у него информацию.
 
Статья 9. Представление информации и документов
 
Органы государственной власти Российской Федерации, Пенсионный ф=
онд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации=
, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования, государственные =
корпорации и иные организации, созданные Российской Федерацией на основании=
 федеральных законов, организации, созданные для выполнения задач, поставле=
нных перед федеральными государственными органами, органы государственной в=
ласти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления предос=
тавляют уполномоченному органу на безвозмездной основе информацию и докумен=
ты, необходимые для осуществления его функций (за исключением информации о =
частной жизни граждан), в том числе обеспечивают автоматизированный доступ =
к своим базам данных, в порядке, установленном Правительством Российской Фе=
дерации.
 
Центральный банк Российской Федерации предоставляет уполномоченн=
ому органу информацию и документы, необходимые для осуществления его функци=
й, в порядке, согласованном Центральным банком Российской Федерации с уполн=
омоченным органом.
 
Предоставление по запросу уполномоченного органа информации и до=
кументов органами и организациями, указанными в части первой настоящей стат=
ьи, и Центральным банком Российской Федерации в целях и порядке, которые пр=
едусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной=
, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информац=
ии о почтовых переводах денежных средств), а также законодательства Российс=
кой Федерации в области персональных данных.
 
Положения настоящей статьи не распространяются на информацию и д=
окументы, которые в соответствии со статьями 6 и 7 настоящего Федерального =
закона не вправе запрашиваться уполномоченным органом у организаций, осущес=
твляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, либо должны б=
ыть представлены этими организациями непосредственно в уполномоченный орган=
.
 
Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компет=
енции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами=
, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствам=
и или иным имуществом, сведения, содержащиеся в едином государственном реес=
тре юридических лиц, государственном реестре аккредитованных филиалов, пред=
ставительств иностранных юридических лиц, а также сведения об утерянных, не=
действительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных =
бланках паспортов.
 
Глава IV. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ
БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛ=
УЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА<=
/pre>
 
Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь
 
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющ=
ие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доход=
ов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответстви=
и с международными договорами Российской Федерации сотрудничают с компетент=
ными органами иностранных государств на стадиях сбора информации, предварит=
ельного расследования, судебного разбирательства и исполнения судебных реше=
ний.
 
Уполномоченный орган и иные органы государственной власти Россий=
ской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием л=
егализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирован=
ию терроризма, предоставляют соответствующую информацию компетентным органа=
м иностранных государств по их запросам или по собственной инициативе в пор=
ядке и на основаниях, которые предусмотрены международными договорами Росси=
йской Федерации или на основе принципа взаимности.
 
Передача компетентным органам иностранного государства информаци=
и, связанной с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных прес=
тупным путем, осуществляется в том случае, если она не наносит ущерба интер=
есам национальной безопасности Российской Федерации и может позволить компе=
тентным органам этого государства начать расследование или сформулировать з=
апрос.
 
Информация, связанная с выявлением, изъятием и конфискацией дохо=
дов, полученных преступным путем, предоставляется по запросу компетентного =
органа иностранного государства при условии, что она не будет использована =
без предварительного согласия соответствующих органов государственной власт=
и Российской Федерации, предоставивших ее, в целях, не указанных в запросе.=
 
Органы государственной власти Российской Федерации направляют в =
компетентные органы иностранных государств запросы о предоставлении необход=
имой информации и дают ответы на запросы, сделанные указанными компетентным=
и органами, в порядке, предусмотренном международными договорами Российской=
 Федерации.
 
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющ=
ие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доход=
ов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, направившие з=
апрос, обеспечивают конфиденциальность предоставленной информации и использ=
уют ее только в целях, указанных в запросе.
 
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющ=
ие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доход=
ов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответстви=
и с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами =
исполняют в пределах своей компетенции запросы компетентных органов иностра=
нных государств о конфискации доходов, полученных преступным путем, и финан=
сировании терроризма, а также о производстве отдельных процессуальных дейст=
вий по делам о выявлении доходов, полученных преступным путем, и финансиров=
ании терроризма, наложении ареста на имущество, об изъятии имущества, в том=
 числе проводят экспертизы, допросы подозреваемых, обвиняемых, свидетелей, =
потерпевших и других лиц, обыски, выемки, передают вещественные доказательс=
тва, налагают арест на имущество, осуществляют вручение и пересылку докумен=
тов.
 
Расходы, связанные с исполнением указанных запросов, возмещаются=
 в соответствии с международными договорами Российской Федерации.
 
Статья 10.1. Информирование компетентных органов иностранных гос=
ударств о запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады)=
, хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, распо=
ложенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) поль=
зоваться иностранными финансовыми инструментами
 
Уполномоченный орган во взаимодействии с Центральным банком Росс=
ийской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Феде=
рации и в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации, информиру=
ет компетентные органы иностранных государств в целях реализации ими рекоме=
ндаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) о =
запрете лицам, замещающим (занимающим) государственные должности Российской=
 Федерации, должности первого заместителя и заместителей Генерального проку=
рора Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального =
банка Российской Федерации, государственные должности субъектов Российской =
Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на кото=
рые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерац=
ии, Правительством Российской Федерации или Генеральным прокурором Российск=
ой Федерации, должности заместителей руководителей федеральных органов испо=
лнительной власти, должности в государственных корпорациях (компаниях), фон=
дах и иных организациях, созданных на основании федеральных законов, назнач=
ение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Россий=
ской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности глав горо=
дских округов, глав муниципальных районов, а также супругам и несовершеннол=
етним детям указанных лиц в случаях, предусмотренных Федеральным законом &q=
uot;О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хр=
анить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположе=
нных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользова=
ться иностранными финансовыми инструментами", открывать и иметь счета =
(вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банка=
х, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (и=
ли) пользоваться иностранными финансовыми инструментами. При этом понятие &=
quot;иностранные финансовые инструменты" используется в значении, опре=
деленном указанным Федеральным законом.
 
Статья 11. Признание приговора (решения), вынесенного судом инос=
транного государства
 
В Российской Федерации в соответствии с международными договорам=
и Российской Федерации и федеральными законами признаются вынесенные судами=
 иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) в =
отношении лиц, имеющих доходы, полученные преступным путем.
 
В Российской Федерации в соответствии с международными договорам=
и Российской Федерации признаются и исполняются вынесенные судами иностранн=
ых государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) о конфискаци=
и находящихся на территории Российской Федерации доходов, полученных престу=
пным путем, или эквивалентного им имущества.
 
Конфискованные доходы, полученные преступным путем, или эквивале=
нтное им имущество могут быть переданы полностью или частично иностранному =
государству, судом которого вынесено решение о конфискации, на основании со=
ответствующего международного договора Российской Федерации.
 
Статья 12. Выдача и транзитная перевозка
 
Решение о выдаче иностранному государству лиц, совершивших прест=
упления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступн=
ым путем, и финансированием терроризма, принимается на основании обязательс=
тв Российской Федерации, вытекающих из международного договора Российской Ф=
едерации. В том же порядке принимается решение о транзитной перевозке указа=
нных лиц по территории Российской Федерации.
 
В случае, если у Российской Федерации нет соответствующего догов=
ора с иностранным государством, которое запрашивает выдачу, указанные лица =
могут быть выданы за преступления, связанные с легализацией (отмыванием) до=
ходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, при услов=
ии соблюдения принципа взаимности.
 
Глава V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
 
Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального =
закона
 
Нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными ср=
едствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требован=
ий, предусмотренных статьями 6 и 7 настоящего Федерального закона, за исклю=
чением пункта 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, может повлечь отзы=
в (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Рос=
сийской Федерации.
 
Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут=
 административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с=
 законодательством Российской Федерации. Если иное не установлено законом, =
к кредитным организациям, нарушившим настоящий Федеральный закон, применяют=
ся меры, предусмотренные Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ &=
quot;О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
 
Статья 14. Прокурорский надзор
 
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляю=
т Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
 
Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его дол=
жностных лиц
 
Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих н=
арушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законо=
м порядке.
 
Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона
 
Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002 год=
а.
 
Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие =
с настоящим Федеральным законом
 
Нормативные правовые акты Президента Российской Федерации и Прав=
ительства Российской Федерации, законы и иные нормативные правовые акты суб=
ъектов Российской Федерации приводятся в соответствие с настоящим Федеральн=
ым законом до вступления его в силу.
 
Президент
 
Российской Федерации
 
В.ПУТИН
 
Москва, Кремль
=
 
7 августа 2001 года
 <=
/o:p>
N 115-ФЗ
------=_NextPart_01D34DB0.0F123270 Content-Location: file:///C:/C22D67B0/file5568.files/themedata.thmx Content-Transfer-Encoding: base64 Content-Type: application/vnd.ms-officetheme UEsDBBQABgAIAAAAIQCCirwT+gAAABwCAAATAAAAW0NvbnRlbnRfVHlwZXNdLnhtbKyRy2rDMBBF 94X+g9C22HK6KKXYzqJJd30s0g8Y5LEtao+ENAnJ33fsuFC6CC10IxBizpl7Va6P46AOGJPzVOlV XmiFZH3jqKv0++4pu9cqMVADgyes9AmTXtfXV+XuFDApmaZU6Z45PBiTbI8jpNwHJHlpfRyB5Ro7 E8B+QIfmtijujPXESJzxxNB1+SoLRNegeoPILzCKx7Cg8Pv5DCSAmAtYq8czYVqi0hDC4CywRDAH an7oM9+2zmLj7X4UaT6DF9jNBDO/XGD1P+ov5wZb2A+stkfp4lx/xCH9LdtSay6Tc/7Uu5AuGC6X t7Rh5r+tPwEAAP//AwBQSwMEFAAGAAgAAAAhAKXWp+fAAAAANgEAAAsAAABfcmVscy8ucmVsc4SP z2rDMAyH74W9g9F9UdLDGCV2L6WQQy+jfQDhKH9oIhvbG+vbT8cGCrsIhKTv96k9/q6L+eGU5yAW mqoGw+JDP8to4XY9v3+CyYWkpyUIW3hwhqN727VfvFDRozzNMRulSLYwlRIPiNlPvFKuQmTRyRDS SkXbNGIkf6eRcV/XH5ieGeA2TNP1FlLXN2Cuj6jJ/7PDMMyeT8F/ryzlRQRuN5RMaeRioagv41O9 kKhlqtQe0LW4+db9AQAA//8DAFBLAwQUAAYACAAAACEAa3mWFoMAAACKAAAAHAAAAHRoZW1lL3Ro ZW1lL3RoZW1lTWFuYWdlci54bWwMzE0KwyAQQOF9oXeQ2TdjuyhFYrLLrrv2AEOcGkHHoNKf29fl 44M3zt8U1ZtLDVksnAcNimXNLoi38Hwspxuo2kgcxSxs4ccV5ul4GMm0jRPfSchzUX0j1ZCFrbXd INa1K9Uh7yzdXrkkaj2LR1fo0/cp4kXrKyYKAjj9AQAA//8DAFBLAwQUAAYACAAAACEAMxjAgOgG AACPGgAAFgAAAHRoZW1lL3RoZW1lL3RoZW1lMS54bWzsWU9v2zYUvw/YdxB0d/1Pku2gTmHLdrM1 aYva7dAjbdMWG0oyJDqpURQo0tMuGwZ0ww4rsO2ywzAswDqsGFbsK7ifIUCKrfsQe6RkmbSZ5Q9y KIamh8rU7z3++B75e6R49dpDnxp7OIpJGNTN4pWCaeBgEA5JMK6bd3udXNU0YoaCIaJhgOvmDMfm tc0PP7iKNpiHfWyAfRBvoLrpMTbZyOfjATSj+Eo4wQG8G4WRjxj8jMb5YYT2wa9P86VCwcn7iASm ESAf3M6/n/86/2N+aNwajcgAm5sL/20KnQQs5g0DGnW5d7ww+u71wfxw/mr+Yn74+gk8v4L/Pxe2 w90it4hnsUsjYw/RugldD8P9Hn7ITIOimMGLulkQf2Z+82oebaRGlJ1gK9l1xF9qlxoMd0uiz2jc zzq1LNtyGpl/AaBsHdeutJ22k/kTADQYwMgTLrJPu1lrtuwUK4GSR43vVqVVLip4yX95jXPD5v8U vAAl/q01fKfjQhQVvAAleHsNb1mVkmspeAFK8M4avlJotKyKghcgj5Jgdw1dsJ2yuxhtBhmFdEsL r9lWp1JKnS9RMBuy2ca7GIUBO+vc89GDMOqAATekiJHAYLMJHqEBTHQXUdKPiLFNxh7j3aINjKT3 SdMgXmviDIx4EJEJq5sfTxAsnaXX45cvjw5eHB38dvT06dHBz7J3xW4LBWPZ7u0PX/zz/Inx9y/f vn32ZdL1Kj6W8W9++vTN73/+l3tYXBKtrw7fvDg8/vqzv358pvHeiFBfhveIj2PjJt437oQ+DFBE R+WD+9H5LHoeIrJFIxjHKEC8F43/NvMU9M0ZokiDa2I1jvciEBcd8Pr0gUK460VTRjQeb3i+AtwJ Q9oMI20UbvC+pDD3psFY33k0lXF3ENrT9e2iQMlyezoBlSU6l66HFZq3KQoYGuMAM4O/C3cx1ozu PiFKXHfIIArjcMSM+8RoIqINSY/0ldm0NNoiPuRlpiMI+VZis3PPaIZUN+oW3lORsDYQ1ZDvYaqE 8TqaMuTrXPaQT+WAbyPm6Uh2Z9FAxrVjBpkeYxoa7SGOY53NrQjGKyX9BgiJPu07dOaryIiRXZ3P bRSGMrIV7roe8ic6bJcEnoz9KN6FKYqM2yHTwXdCdYXw35AHFJyY7nsEK+k+XQ3ugobKlJYThL+Z RppcXsehMn+7MzpCWEgNSL6i3D4JTpXxpIfLEXCQyeNvnms4X45o6x0rET8+n1w3IqJdL1srIn0S blWa3TAakndfmVtoGtzGsBjWy9N7YX4vzOb/XphPWs+XL8dLBQZx5hvBZAsuNuT+mffjI0Jpl80o 3o7FljyGOjTsQCP3I46rODuvTTx45CsbOlRw4wgJGyMK2SeEeV0PTWA7XzS5k3Gcuh7HxiSM4Vgp mrW+OZ5O/Z1wmBxLi0V+BE3EJEZs2V6ws3Y4QrAE7VSWR63MvWA7FkfkBQFuex4SUmcqibKGRGXR yIMkDuQQNA0JMbJLYVHTsKhy94tUrbEAallWYKNkwPaqbtoWmIARnKMQxUOepyTVi+yKZF5mpk8K pjIDCvA5JJ0By0zXONcTh8dHl0y1M2RaISFNN5WEiIyoabGHhjidnbz1LDTOm+vaMqUKPR6KNBYS jUr1v1hcNNdgt6oNNJCVggbGft10yjZMmQGa1M0RHOfh0Z/A3In5BhfRMXw2G7AoWfAXUZZJFLMW ir0k4EJ0EjXwCcORQYlfN/nwszTQQGiI4FYsgSC8s+RqICvvGjlIuppkPBrhAZPTLrXwSCc/QeET rdC+FeYXB3PLcArp7nrDfaNPp9EdBFPMrhR5AIckhm8+xSSaQwKfLTMhW86/lcKUyq783VDMoaQd 0YmH0ooii3kCF1Ke0RG/shhIv9IxQ0ClkKSFsD/mBVYOqlJNs6qRcDix6p5uxCMnieayZiqqwqum XsWUHhZlYCWWFyvyEqtFiKFcyhU+ke5Vya0ttG5ln5BVCQh4Fj9N1T1DQZCoLTtTqHHG6zLMNTtt VWvHYoCnUDtLkZBU31m4XYlbViO03UHjhSo/2K3OWmgaLfaZItLiykO+kgj7D0A8WvBxd0pZLFIJ FwwRgg1RV+xJEtmAJfKQpUsDnoxpROrmo4LdsNyS7eYKVbuds8pWIVe1G+Vcw7bLxbZdLLSapcdQ WJjnF+3kuqUDH57oLL10Ee1rFy/+4tvalUHo50Nxn5IXxMXFS7GUXryIi5u6ubiBSS5ejB6/XzEN AurzyCl1auVa08nVyo1Ozmo1q7ma6zRzLcettDot167WOo9NY0+ArUbZtZx2NecUXTdnOQU+jmot V7FKpYZVaVTbVuNxup+BECQ6kgYF4iwIbv4LAAD//wMAUEsDBBQABgAIAAAAIQAN0ZCftgAAABsB AAAnAAAAdGhlbWUvdGhlbWUvX3JlbHMvdGhlbWVNYW5hZ2VyLnhtbC5yZWxzhI9NCsIwFIT3gncI b2/TuhCRJt2I0K3UA4TkNQ02PyRR7O0NriwILodhvplpu5edyRNjMt4xaKoaCDrplXGawW247I5A UhZOidk7ZLBggo5vN+0VZ5FLKE0mJFIoLjGYcg4nSpOc0IpU+YCuOKOPVuQio6ZByLvQSPd1faDx mwF8xSS9YhB71QAZllCa/7P9OBqJZy8fFl3+UUFz2YUFKKLGzOAjm6pMBMpburrE3wAAAP//AwBQ SwECLQAUAAYACAAAACEAgoq8E/oAAAAcAgAAEwAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAW0NvbnRlbnRfVHlw ZXNdLnhtbFBLAQItABQABgAIAAAAIQCl1qfnwAAAADYBAAALAAAAAAAAAAAAAAAAACsBAABfcmVs cy8ucmVsc1BLAQItABQABgAIAAAAIQBreZYWgwAAAIoAAAAcAAAAAAAAAAAAAAAAABQCAAB0aGVt ZS90aGVtZS90aGVtZU1hbmFnZXIueG1sUEsBAi0AFAAGAAgAAAAhADMYwIDoBgAAjxoAABYAAAAA AAAAAAAAAAAA0QIAAHRoZW1lL3RoZW1lL3RoZW1lMS54bWxQSwECLQAUAAYACAAAACEADdGQn7YA AAAbAQAAJwAAAAAAAAAAAAAAAADtCQAAdGhlbWUvdGhlbWUvX3JlbHMvdGhlbWVNYW5hZ2VyLnht bC5yZWxzUEsFBgAAAAAFAAUAXQEAAOgKAAAAAA== ------=_NextPart_01D34DB0.0F123270 Content-Location: file:///C:/C22D67B0/file5568.files/colorschememapping.xml Content-Transfer-Encoding: quoted-printable Content-Type: text/xml ------=_NextPart_01D34DB0.0F123270 Content-Location: file:///C:/C22D67B0/file5568.files/filelist.xml Content-Transfer-Encoding: quoted-printable Content-Type: text/xml; charset="utf-8" ------=_NextPart_01D34DB0.0F123270--